遵从性分析

职位概要

合规分析师这一角色需要具备对贷款和存款流程的理解以及对银行法律法规的理解, 包括但不限于BSA, AML, 外国资产控制办公室, CIP, HMDA, TILA, RESPA, ECOA, FCRA, 阅读全文, MLA, 公平的贷款, 监管E, 及规例CC. 理想的候选人是注重细节的, 终身学习者, 能够在很少的监督下独立工作. 

职责 & 责任

• 按照德克萨斯理工大学信任的核心价值观，愉快而专业地为德克萨斯理工大学的成员和员工服务, 尊重, 卓越, 善良, 和管理工作.
• 通过口译支持信用社的战略重点, 分析, 了解贷款, 存款, 成员数据.
• 执行并协助法规遵从性审查.
• 审查交易以发现可疑活动.
• 根据德州理工大学人事政策，在处理所有员工信息时保持保密.
• 审核并完成BSA报告文件.
• 监控并响应BSA/AML系统警报. 
• 通过影像文件和贷款发放系统核实贷款信息.
• 审查贷款文件，以验证HMDA LAR中的信息.
• 利用各种软件程序运行定期报告，方便归档, 过程, 政策修正, 根据需要.
• 根据需要与其他部门合作解决合规问题.
• 协助协调和支持合规审核和检查.
• 促进和提供各种银行主题的培训
• 及时有效地响应客户的要求.
• 完成合规经理交办的其他工作. 

技能 & 资格

• 有合规或银行工作经验者优先考虑.
• 大专或以上学历优先，但不是必需的.
• 有审核存款、贷款和CIP文件经验者优先.  
• 熟练使用Office办公软件.
• 良好的口头和书面沟通能力.
• 具有分析思维，有条理，严谨，注重细节.
• Demonstrates a constant willingness to learn and grow; sets and meets goals.
• 有能力在关键期限前完成任务并进行判断.
• 能够独立工作，也能在团队中协同工作.

本职位描述旨在提供该职位的总体要求. 它不是职责、责任或要求的完整陈述. 如有必要，可分配其他未在此列出的职责，以确保正常运作.